DeFi アグリゲーション: 大量導入への道を開く

Jul 09, 2023

DeFi革命は私たちの金融環境を変革し、一般の人々が資産の管理を取り戻すことができるようにしています。

DeFi革命は私たちの金融環境を変革し、一般の人々が資産の管理を取り戻すことができるようにしています。 ただし、DeFi をうまく実践するために必要なスキル レベルは、依然として大量導入の障害となっています。 この障害を克服し、分散型金融の成長を促進するには、より多くの DeFi アグリゲーション サービスが必要です。

アグリゲーターは、いくつかの異なる DeFi プロトコルを組み合わせて、エンドユーザーにとってより効率的で完全なサービスを作成するプラットフォームです。 たとえば、1inch は複数の DEX を集約して、ガスとスリップのコストを最小限に抑えた最適なルートを見つけます。 一方、 Yearn Earn は、いくつかの異なるローン、保険、利回りプロトコルを集約しています。 Open Ocean などの他のアグリゲーターは、ユーザーが DeFi と CeFi の両方を通じてさまざまな機会を活用できるよう支援します。

各例では、集約によって効率が向上し、複雑さが軽減されるため、ユーザー エクスペリエンスが向上します。 DeFi投資家は、さまざまなプロトコル間を飛び回る必要がなく、達成したいことを選択するだけで、残りはアグリゲーターに任せることができます。

Web3 の主な強みはコミュニティです。 アクティブ ユーザーの数は、取引量とロック値 (TVL) を生成することでプロトコルを成功に導きます。 ユーザーは真の熱意を持ってプロジェクトを推進できるため、成長には欠かせません。 しかし、DeFiが成長し続けるためには、異なるプロトコルやブロックチェーン上のユーザー間の断片化を減らす必要があります。

アグリゲーションプラットフォームを中心にさまざまなコミュニティを統合することで、DeFiエコシステムは基盤となるプロトコルを損なうことなく、より多くの可視性、強さ、選択肢を獲得します。 集約により、複数のネットワークの接続がさらに容易になります。 ブリッジ アグリゲーターは、異なるブロックチェーン間の最も効率的で安全なルートを自動的に決定できるため、クロスチェーン Web3 ユーザーにとってますます便利なツールとなっています。

レゴ ブロックの画像は、集約が重要である理由を説明するのに役立ちます。 各 DeFi プロトコルまたは dApp は、連携して活気に満ちた進化する構造を形成できるブロックを表します。 個々のユーザーにとっての課題は、これらのさまざまな要素を組み合わせて活用して、ニーズに合った強力な戦略を作成することです。

操作を簡素化するための集約がなければ、これは説明書なしでレゴ モデルを構築するようなものになる可能性があります。 しかし、DeFi アグリゲーターを使用すると、プロでなくても、Web3 エコシステム全体で利用できるさまざまな機会を活用できます。 NFT マーケットプレイス アグリゲーターなどのツールは、Web3 の他の側面をよりユーザー フレンドリーで効率的にすることもできるため、アグリゲーションは DeFi に役立つだけではありません。

一般の人は仕組みを正確に知らないかもしれませんが、私たちの銀行口座の金利は魔法のお金ではありません。 銀行は私たちのお金に投資し、さまざまな金融サービスを通じて収益を生み出すために働きます。 一般の人々は、長期にわたって資産を保護し、成長させることができるのであれば、必ずしも金融の専門家になりたいとは思っていません。

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アグリゲーターは、DeFi のユーザー エクスペリエンスをよりスムーズにし、従来の金融 (TradFi) や CeFi プラットフォームの合理化された性質に匹敵するものにします。 ただし、TradFiやCeFiとは異なり、DeFiユーザーは資金を完全に管理します。

DeFiスマートコントラクトを通じて銀行やブローカーなどの仲介業者を排除することは、プロ以外の投資家にとって、さらにお金を増やす革命的な機会となります。 しかし、TradFi 機関が低いリターンを提供しても問題ない理由の 1 つは、エンドユーザーにとって投資プロセスを簡素化しているためです。

しかし、アグリゲーションサービスの台頭により、投資家はより高い利回りとわかりやすいユーザーエクスペリエンスのどちらかを選択する必要がなくなる可能性があります。 アグリゲーターはサービスを通じて発生する手数料の一部を受け取る場合がありますが、これらの手数料は通常、集中型ソリューションのオーバーヘッドよりもはるかに少なくなっています。

大量採用には、小売、企業、または機関レベルの投資家の参加が必要です。 より高いレベルの金融は業界の専門家によって支配されていますが、個人投資家にはさまざまなDeFiプロトコルを自分で管理するための知識が不足しています。 ここで集約が役立ちます。使用を簡素化し、最小限のクリックと知識で返品にアクセスできるようにします。 今では、誰でもこの新しい金融の世界に参加できるようになりました。

苦労して稼いだ貯蓄の安全な避難場所を求める一般人にとって、今は厳しい時代です。 銀行は伝統的にこの安心感を提供してきましたが、最近の銀行不祥事により、この信頼は損なわれ続けています。 DeFiを通じて資産を完全に管理できることは革命的ですが、多くの人はユーザーエクスペリエンスやセキュリティを犠牲にしたくないと考えています。

ただし、信頼できる集約サービスは両方の問題を解決できます。 アグリゲーターが合理化された UX を提供し、監査済みの安全なプロトコルのみを含める場合、ユーザーは従来の金融から Web3 に簡単に切り替えることができます。

DeFiセキュリティに関する現在の問題点には、永続的な損失、ハッキング、過度のスリッページのリスクが含まれます。 これらは依然として研究、開発、そして克服すべき革新的なソリューションを必要とする重要なテーマです。 集約ツールは、最も安全なルートだけでなく、最も効率的な経路にも優先順位を付けることができるため、この分野で有望です。

リスク管理に関して言えば、分散型保険プロトコルは、投資家の懸念に対処し、導入を開始するのに大きな役割を果たすことができます。 保険アグリゲーターは、ブロックチェーンの世界の成果を享受しながら、リスク管理を簡単にします。 DeFi保険では投資家が利益の一部を放棄する必要がありますが、分散型金融の全体的なパフォーマンスは依然として従来の銀行が提供するものよりもはるかに魅力的です。 さらに、この追加のセキュリティ層は、より多くのユーザーを Web3 に参加させるのに役立ちます。

全体として、DeFiは、自己ホスト型で安全で銀行破綻から保護される独自のDeFi「銀行口座」を作成することで、投資家が独立性を獲得し、より大きな利回りを得る新たなチャンスを提供します。 さまざまな DeFi プロトコルを習得することは、ほとんどの日常の人々にとって大きな課題ですが、複数の高品質のプラットフォームを集約することで、DeFi をよりアクセスしやすく、より効率的にし、主流の導入に向けた準備を整えることができます。

Wolfgang Rückerl は、Istari Vision および Entity.global の CEO です。 彼の専門知識は、Web3 スタートアップ、DeFi、GameFi です。

この記事は、つながり、コラボレーション、ソート リーダーシップの力を通じて未来を構築するブロックチェーン テクノロジー業界の上級幹部と専門家で構成される精査された組織である Cointelegraph Innovation Circle を通じて公開されました。 表明された意見は、必ずしもコインテレグラフの意見を反映しているわけではありません。

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